加入收藏 | 分类导航

您所在的位置:首页 > AFP金融理财师 > 考试动态 > 考试动态

金融理财规划师的职业前景如何?

2017-12-30 17:19 来源: 作者:
更多
一、认识金融理财发展趋势随着金融市场不断变革,个人理财的发展从单一的产品销售、简单的客户服务,转向根据客户需求,提供顾问式理财服务。明确服务目标,关注客户需求和服务体验

一、认识金融理财发展趋势
随着金融市场不断变革,个人理财的发展从单一的产品销售、简单的客户服务,转向根据客户需求,提供顾问式理财服务。明确服务目标,关注客户需求和服务体验,有效整合服务资源,提高服务品质与专业能力。
在金融业务不断推陈出新的今天,现代理财业务是银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。
发展理财业务是银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。所以商业银行调整客户结构,实现差异化服务,做优中之优,大力发展理财业务、增加竞争力,必将具有十分重要的意义。
二、理解金融理财内容
金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算和管理,个人风险管理与保险规划,职业生涯规划,居住规划,个人税务筹划及遗产规划等各个方面。所以金融理财不仅是投资赚钱,而是对人生的规划。
三、认识理财规划程序
金融理财应首先建立客户关系,收集客户数据并判断客户的目标与期望,分析客户当前财务状况,提出理财方案,执行理财方案,监督理财方案执行。这是一个系统的、环环相扣的规划过程。
四、理财师应具备良好的职业道德
理财师仅仅学习专业课程,掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现专业水平的另一个重要方面是职业道德。只有以良好的职业道德为前提,才能为客户提出合理的专业建议,才能向社会公众提供优质安全和有效的理财服务,因为这不仅直接关系到客户的财富安全,甚至可以改变客户未来的生活。

鑫考教育提供AFP金融理财师、CFP国际金融理财师作业、案例、结业考试服务,另有考前包过资料出售,只要好好复习20天包您通过AFP资格考试,有需要请联系微信:afpcfp666或QQ:603349262~您的满意使我们最高的追求!!
[ 责任编辑:小于 ]
    关键字: CFP cfp资料
    Copyright © 2010-2013 www.afpcfpchina.com Inc. All rights reserved. 金考必过教育咨询有限公司 版权所有 鲁ICP备13004512号-1