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金融行业工作的必考证书!

2018-05-15 17:52 来源: 作者:
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本人财经大学毕业4年多,从国有银行的柜员到理财经理,标准的银行搬砖工。前几天和几个大学同学吃饭,大家各自抱怨行里任务考核越来越多,还要求限期内考出四证甚至五证。证券公司

 本人财经大学毕业4年多,从国有银行的柜员到理财经理,标准的银行搬砖工。前几天和几个大学同学吃饭,大家各自抱怨行里任务考核越来越多,还要求限期内考出四证甚至五证。证券公司的同学本来就是靠天吃饭,股灾后一直处于半休假状态。

同学毕业才几年已经有了明显的差距,本以为到银行工作可以朝九晚五轻轻松松,事实却并非如此。回去后把大家的切身体会整理了一下,觉得有必要重新进行职业规划,为了学弟学妹们少走一些弯路,现在把这些经验分享给大家。

首先说明一点,这里和大家分享的仅限于以后要在国内的银行系统、保险系统或者要在证券、基金公司工作所需要最热门、最重要的几个证书,对于一些投行工作所需的CIIA/CFA或者注会CPA之类的证书,这里不做介绍。

一、从事银行业工作:

1、银行从业资格证书

银行从业资格证是银行从业的一个门槛证书,银行从业资格考试简称CCBP。该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷,通过两门考试后获得证书,其中公共基础为基础科目必考,其余为专业科目四门选一门。

考试时间:每年两次

考试题型:计算机考试,全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

报考条件

(一)年满18岁;

(二)具有完全民事行为能力;

(三)具有高中以上文化程度。

有下列情形之一的人员,不得报名参加考试,已经办理报名手续的,报名无效:

(一)因故意犯罪受过刑事处罚的;

(二)曾被银行及金融业机构开除公职的。

考试费用:80元/科

网址:http://www.china-cba.net/

2、AFP/CFP金融理财师

AFP是一个国际认证的证书,由国际金融理财标准委员会(FPSB)颁发的。国内分为两级认证制度,即AFP和CFP。也就是说得先考AFP,取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用,很多银行的理财经理必须持有该证书才能上岗工作,不同银行实行不同的鼓励政策,如直接报销学费、加分(相当于增加工龄),上涨工资或是晋升岗位调整职级。这个证书含金量很高,但考试费用也比较高。AFP资格认证考试时间为6小时,考试科目为《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》,考试时上下午各九十道题,共180道题,AFP通过率和分数线的算法比较复杂,大概要做对110道题左右,才能通过。AFP会把每次的分数线划算成500分,考试通过的学员不显示成绩,只显示“通过”二字,而不过的学员会有一个0-500的分数,分数可以衡量你距离通过标准的差距。

考试时间:几乎每月都有考试,可以提前1-2个月报名,考位比较抢手

考试题型:计算机考试,全部为单选题。

AFP现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可:

(1)获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构(包括原金标委授权的培训机构)颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》,可报考AFP资格认证考试;

(2)拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考AFP资格认证考试。

考试费用:官方培训费8280+考试费890

3、基金从业资格证

基金从业资格证对于证券公司、基金公司和银行的从业人员来说都很重要。由于基金公司是把个人投资者的资金交给专业的机构投资者统一管理,现在基金(主要是公募基金)投资越来越为大家所接收,而银行和证券公司是销售基金的两大主力。很多银行的理财经理和证券公司的投资顾问必须要求持有基金从业资格证。考试科目为《科目一:基础知识》、《科目二:法律法规》和《科目三:私募股权基金》,如果要从事私募基金工作,就考科目一和三,获得私募基金的从业资格。除此之外,要在公募基金、证券公司或者银行工作,就考科目一和二,获得公募基金的从业资格。

考试时间:全国统考一年三次,预约式考试一年五次。

考试题型:计算机考试,全部为单选题。

报考条件:

(一)报名截止日年满18周岁;

(二)具有高中以上文化程度;

(三)具有完全民事行为能力;

(四)中国证监会规定的其他条件。

考试费用:65元/科

网址:http://www.amac.org.cn/

二、从事保险业工作

CHFP理财规划师

保险行业相对于其他金融行业来说硬性要求证书较少,主要是一个门槛证书保险从业资格证书,考试比较容易,这里重点讲一下CHFP理财规划师。 CHFP过去是由国家鉴定中心认证,现在由CHFP理财师专业委员会认证,在国内保险行业认可度很高。CHFP理财规划师资格认证分为三级,课程内容包括基础知识、专业能力、八项规划、综合应用四部分,对于个人的职业晋升和给客户展示专业能力都有帮助。

考试时间:一年三次。

考试题型:计算机考试,全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

报考条件:

三个等级的证书各不相同,三级要求最低,一级要求最高。

考试费用:

CHFP三级官方培训费980+考试费280

CHFP三级官方培训费1980+考试费380

CHFP三级官方培训费5800+考试费580

网址:http://www.chfp.org/

公众号:qingdaoxinkao

三、从事证券业工作

证券从业资格证书

证券从业资格证是证券从业的一个门槛证书。

自2015年7月1日证券从业资格考试实施改革。

证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。

一般从业资格考试,即“入门资格考试”,主要面向即将进入证券业从业的人员,具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识,是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。入门资格考试科目设定两门,名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

专项业务类资格考试,即“专业资格考试”,主要面向已经进入证券业从业的人员,主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

管理类资格考试,即“管理资质测试”,主要面向拟任证券经营机构高级管理人员,主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。各管理资质测试的考试科目均设1门,分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。

考试时间:一年五次

考试题型:计算机考试,全部为单选题。

报考条件:

年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员,都可报名参加入门资格考试。

入门资格考试合格的,均可参加专业资格考试和管理资质测试。

考试费用:61元/科

网址:http://www.sac.net.cn/

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